当前位置:

银行业全面排查代销产品 部份银行自查规模扩展

来源:百度新闻 作者:李金磊 编辑:百度新闻 2019-06-07 08:44:57
时刻新闻
—分享—

●应在收到通知之日起15日内完成对基层网点人员排查,特别是对客户经理和理财销售经理等一线人员的销售行为进行重点排查。

●通过各种方式,对照代销产品清单,重点检查是否存在擅自推荐或销售未经批准的第三方机构产品的现象。

●总行应督促其基层网点在收到通知之日起7日内开展内部自查,同时明确基层网点负责人作为第一责任人提交自查报告;总行应在15日内形成各分支机构的汇总报告。

●总行及分支网点,应在30日内向对口监管部门报送自查报告和代销产品清单明细,银监会及其派出机构将在此基础上,通过明察暗访的形式抽查辖内各银行业金融机构网点。

- 各银行反应

部分银行自查范围扩大

昨日,记者从一家股份制银行内部获悉,该银行不仅对各类金融产品私售和不合规销售行为进行专项风险排查,还将自查范围扩大至非金融机构类理财产品托管业务。

该银行下发的自查文件显示,私售行为是指在该行营业网点销售未经总行批准的各类金融产品,包括但不限于银行理财产品、证券公司产品、信托公司产品、保险公司产品、外汇产品、贵金属产品、各类金融投资公司产品,或未经总行批准,将非银行理财产品的各类金融产品包装成银行理财产品对外销售。不合规销售行为是指销售经总行批准的各类金融产品,未严格按照总、分行制定的各项管理办法和操作规范要求执行。

该行要求此次自查“不留死角”,对于自查过后仍发生的各类违规销售行为,除追究直接当事人的责任外,总行将本着从严、从快的原则,视违规行为对银行声誉、资金、客户资金造成的损失,追究支行行长、分行主管行领导的责任。

昨日,民生银行内部人士向新京报记者表示,民生银行已经收到相关排查通知,并在几天前在民生银行内部召开了风险控制会议,传达了该《通知》精神,要求各部门做好风险排查工作。民生银行预计将于15日内完成排查。目前,民生银行分行已经开始自查。

另一股份制银行人士昨日透露,这次是对合规性进行全面风险排查,特别是排查客户经理擅自推荐和销售,还要求将这半年以来的所有大额汇款全部调出来一一查看,就怕有客户经理私自代售理财产品的情况。

“总行在召开全行会议的时候也一再强调理财风险问题,近期成了各个网点最重要的工作之一了。”该人士称。

记者 沈玮青 金彧 苏曼丽

www.cxyhsd.com.cn

阅读下一篇

返回首页返回商学院频道首页